Понятие «справка страховой организации» не относится к единому утвержденному бланку. В практике страхования и бухгалтерского учета под этим термином понимают несколько принципиально разных документов, которые выдает страховщик (или работодатель-плательщик взносов) по запросу застрахованного лица, налогового органа или фондов. В данной статье подробно разбираем основные виды таких справок, актуальные образцы на 2024–2025 годы и нюансы их оформления.

Основные виды справок, выдаваемых страховыми организациями

• Справка об обстоятельствах наступления страхового случая — ключевой документ для получения выплаты по полисам НС, ДМС, ОСАГО/КАСКО, страхованию жизни.
• Справка о сумме заработной платы и начисленных страховых взносах (для расчета больничного/декретного), формируется работодателем (страхователем) для СФР.
• Справка об уплате страховых взносов для социального вычета по НДФЛ — выдается страховщиком (или работодателем) налогоплательщику для представления в ФНС.
• Справка-расчет при обращении за выделением средств на выплату страхового обеспечения — внутренний документ страховщика (АО «СК «Двадцать первый век» и др.) для резервирования средств.
• Справка о состоянии расчетов по страховым взносам, пеням и штрафам — выдается СФР (ранее ФНС/ПФР) плательщику взносов.

Справка об обстоятельствах наступления страхового случая

Это самый востребованный документ. Единой формы на федеральном уровне для коммерческих страховщиков не существует — каждая компания (АО «СК «Двадцать первый век», «Росгосстрах», «СОГАЗ» и др.) утверждает свой бланк во внутренних документах. Однако состав обязательных реквизитов регулируется ст. 963 ГК РФ и правилами страхования.

Обязательные реквизиты справки (чек-лист):

1. Наименование страховой организации (полное и сокращенное).
2. Номер и дата договора страхования (полиса).
3. ФИО застрахованного лица / выгодоприобретателя (частично скрыто: Иванов И.*).
4. Описание страхового случая (что, где, когда произошло).
5. Ссылка на пункт правил страхования / статью договора, предусматривающую выплату.
6. Перечень приложенных документов (медицинские справки, протоколы ГИБДД, акты осмотра и т.д.).
7. Подпись уполномоченного лица страховщика, печать (при наличии), дата.

Пример структуры обращения в АО «СК «Двадцать первый век» (по данным открытых источников):

Для получения выплаты по страховке от несчастного случая необходимо обратиться с Заявлением на выплату страхового обеспечения на бланке установленного Страховщиком образца.

• Куда подать: в офис компании по адресу: г. Санкт-Петербург, ул. , д. , офис * или на электронную почту: loss21-vek.spb.ru (адрес частично скрыт).
• Необходимый пакет документов:
  • Договор страхования (полис) — оригинал/копия.
  • Справка/выписка из медицинского учреждения (по установленному образцу).
  • Оригинал или копия подробной выписки из амбулаторной карты с указанием обстоятельств, даты получения травмы и диагноза (заверенная учреждением).
  • Оригинал или копия справки из травматологического пункта с указанием даты травмы и оказанной помощи (заверенная учреждением).

Важно: Требования к форме справки из медицинской организации часто диктуются Правилами страхования конкретной компании. Рекомендуется скачать образец заявления и требования к медицинским документам на официальном сайте страховщика или запросить у менеджера по телефону +7 () —.

Справка о заработной плате и страховых взносах (для СФР / бывшего ФСС)

Данный документ готовит работодатель (страхователь), а не страховая компания, однако в обиходе его часто называют «справкой страховой организации» из-за связи со страховыми взносами.

Актуальная форма (Приложение № 1 к Приказу ФСИН России от № 893, ред. от ):

Форма используется для расчета пособий по временной нетрудоспособности и материнству. Регистрационный номер в Минюсте: № 72153.

Ключевые поля бланка (Приложение № 2):

• Регистрационный номер страхователя: /
• Код подчиненности: *
• Адрес места нахождения организации / обособленного подразделения: г. *, ул. , д.
• Период: за два календарных года, предшествующих году прекращения трудоспособности (например, 2023 и 2024 гг. для больничного в 2025 г.).
• Суммы выплат, с которых начислены взносы, разбитые по кварталам.

Срок действия приказа: документ актуален на 2024–2025 годы; Заполнение производится в электронном виде для передачи в СФР через ЭДО.

Справка об уплате страховых взносов для соцвычета по НДФЛ (Новая форма 2024 г.)

Согласно информации Минфина России и ФНС России (ГАРАНТ.РУ), утверждена новая форма справки об уплате страховых взносов для представления в налоговый орган.

Что изменилось:

• Утвержден единый электронный формат и порядок подачи страховой организацией (работодателем) сведений о фактических расходах налогоплательщика.
• Справка формируется в личном кабинете налогоплательщика или передается через оператора ЭДО.
• Бумажный бланк на руки выдается только по заявлению физлица, если технически невозможно передать данные электронно.

Структура справки для НДФЛ:

1. Данные страхователя (ИНН, КПП, наименование / ФИО ИП).
2. Данные налогоплательщика (ФИО: Петров П.*, ИНН: ).
3. Период уплаты взносов.
4. Вид взносов (пENSIONНЫЕ, МЕДИЦИНСКИЕ и т.д.).
5. Сумма фактически уплаченных взносов за налоговый период.
6. Дата и номер платежного поручения / квитанции.

Справка-расчет для выделения средств на выплату (Внутренний документ страховщика)

Документ готовится сотрудниками страховой организации (ликвидаторами/резервистами) для формирования резерва невыплаченных убытков.

Пример заполнения (Приложение 1, актуально на октябрь 2025 г.):

Справка-расчет представляется при обращении за выделением средств на выплату страхового обеспечения.

Справка о состоянии расчетов по страховым взносам, пеням и штрафам

Данную справку выдает Социальный фонд России (СФР) (орган контроля за уплатой взносов) по запросу плательщика. Она подтверждает отсутствие/наличие задолженности.

Реквизиты формы (КонсультантПлюс, Приложение):

• Номер справки: №
• Плательщик страховых взносов: ООО «Ромашка» / ИП Иванов И.
• ИНН/КПП: /
• Состояние расчетов на дату справки: Задолженность отсутствует / Задолженность составляет руб. * коп.
• Подпись уполномоченного сотрудника СФР, печать территориального органа.

Где получить: Личный кабинет плательщика на сайте СФР, МФЦ, лично в клиентской службе СФР по адресу регистрации организации (г. *, ул. , д. ).

Специфика документов для выплат по ОСГО / ОСАГО / Жизнь (Нюансы 2024-2025)

Документы для компенсационных выплат (наследники/иждивенцы):

Согласно перечням документов (п. 7.3, 7.4), помимо справки об обстоятельствах, требуются:

• Справка об установлении инвалидности (если на дату смерти застрахованного на иждивении были инвалиды), выдается МСЭ / бюро МСЭ.
• Справка образовательной организации об обучении члена семьи погибшего (очная форма) — выдается учебным заведением (школой, ВУЗом, колледжем).

Проверка соответствия страховой организации требованиям (для лицензирования/мониторинга):

Если речь идет о предоставлении документов в ЦБ РФ для проверки соответствия условиям предоставления страховых услуг (п. 6.1.5 КонсультантПлюс), страховая организация представляет:

1. Бухгалтерские балансы (Форма № 1) и Отчеты о прибылях и убытках (Форма № 2) по последней отчетной дате.
2. Расчет достаточности капитала (формы по банковскому надзору / страховому надзору ЦБ).
3. Актуарный отчет (для страхования жизни).

Практическое руководство: Как правильно запросить и заполнить справку

Алгоритм действий для физлица (застрахованного):

1. Определите цель: для получения денег по полису (в страховую компанию), для налогового вычета (в ФНС через работодателя/СК), для больничного (у работодателя в СФР).
2. Уточните форму: скачайте бланк на сайте страховщика (раздел «Документы», «Образцы заполнения») или позвоните в колл-центр 8-800-*—.
3. Соберите приложения: медицинские документы (выписки, справки формы 027/у, 095/у), полицейские протоколы (для ОСАГО/КАСКО/НС), чеки на лекарства/лечение (для ДМС).
4. Подайте заявление: лично в офисе (г. *, ул. , д. ), через Личный кабинет на сайте/приложении, по почте (ценным бандеролем с вложением) или через уполномоченного представителя (по нотариальной доверенности).
5. Контролируйте сроки: страховщик обязан рассмотреть документы и выплатить деньги в сроки, установленные договором/законом (обычно 10–30 календарных дней после получения полного пакета).

Типичные ошибки при оформлении:

• Использование устаревшего бланка (например, старый бланк справки дохода до приказа 2022/2025 гг.).
• Отсутствие «живой» печати медицинской организации на справке (требуется синяя печать врача и печать регистратуры/главврача).
• Расхождения в датах: дата травмы в полисе/заявлении не совпадает с датой в медицинской справке.
• Неполный пакет: отсутствие копии паспорта выгодоприобретателя или доверенности.

«Справка страховой организации» — это коллективный термин. Для успешного получения выплат или вычетов критически важно понимать, кто именно является издателем документа (страховщик, работодатель, СФР, медорганизация) и какая форма актуальна на текущую дату.

На актуальны:

• Приказ ФСИН № 893 (ред. ) — для справок по взносам/больничным.
• Новые форматы ФНС/СФР — для вычетов по НДФЛ и справок о состоянии расчетов (передача преимущественно в электронном виде).
• Внутренние бланки страховщиков (АО «СК «Двадцать первый век», ПАО «Росгосстрах» и др.) — для фиксации страхового случая.

Рекомендация: Всегда запрашивайте актуальный образец бланка и список приложений непосредственно у менеджера вашей страховой компании по телефону +7 () — или в Личном кабинете перед сбором пакета документов. Это сэкономит время и исключит отказ в приеме документов.