Получение средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица — это право законных правопреемников‚ закрепленное законодательством․ Однако для реализации этого права необходимо правильно подготовить и своевременно подать заявление установленного образца․ В данной статье мы подробно разберем актуальную форму документа‚ перечень необходимых бумаг‚ сроки обращения и нюансы‚ о которых часто забывают наследники․

Нормативная база и актуальная форма заявления

Основным документом‚ регулирующим процедуру выплаты‚ являются Правила выплаты Пенсионным фондом Российской Федерации правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений‚ утвержденные Постановлением Правительства РФ․ Важно отметить‚ что форма заявления утверждена как Приложение № 2 к данным Правилам (в ред․ последних изменений)․

На 2025–2026 годы используется единая форма для обращения за выплатой средств‚ учтенных:

• в специальной части индивидуального лицевого счета (ИЛС) застрахованного лица;
• на пенсионном счете накопительной пенсии умершего;

Важно: Использование устаревших бланков (например‚ образцов 2020–2021 годов) может привести к отказу в приеме документов или необходимости повторного обращения․ Всегда скачивайте форму с официального сайта СФР (бывший ПФР) или портала Госуслуг․

Образец заполнения заявления (структура бланка)

Ниже приведена структура официального бланка с пояснениями к полям․ Конфиденциальные данные в примере скрыты маской ․

Шапка документа

В Управление Социального фонда России по  области (краю‚ городу )
Отправление: ‚ г․ ‚ ул․ ‚ д․ ‚ кв․ 
Телефон: +7 () -*-*
Email: @․ru

Основная часть

ЗАЯВЛЕНИЕ
правопреемника о выплате средств пенсионных накоплений‚ учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета (на пенсионном счете накопительной пенсии) умершего застрахованного лица

1. ФИО умершего застрахованного лица: (полностью: Фамилия‚ Имя‚ Отчество)․
2. СНИЛС умершего: — ․
3. Дата рождения умершего: ․․* г․
4. Дата смерти: *․․* г․ (согласно свидетельству о смерти серия * № )․
5. ФИО правопреемника (заявителя): *․
6. СНИЛС правопреемника: — ․
7. Дата рождения правопреемника: ․․* г․
8. Место жительства (пребывания) правопреемника: *‚ г․ ‚ ул․ ‚ д․ ‚ кв․ ․
9. Основание для выплаты:
   • по завещанию (номер завещания ‚ дата ․ г․‚ нотариус );
   • по закону (степень родства: );
   • по решению суда (номер дела ‚ дата вступления в силу ․ г․)․
10. Доля в наследственной массе (если правопреемников несколько): / (например‚ 1/2)․
11. Способ получения средств:
    • На банковский счет: Наименование банка ‚ БИК ‚ Номер счета ‚ Корсчет ․
    • Через почтовое отделение (наименование почтового отделения ‚ адрес )․

Прошу произвести выплату средств пенсионных накоплений․․․ (далее следует стандартный текст заявления о согласии на обработку персональных данных и предупреждении об ответственности за недостоверные сведения)․

Приложения:
Копия свидетельства о смерти (нотариально заверенная или с предъявлением оригинала)․
Копия документа‚ удостоверяющего личность правопреемника (паспорт РФ)․
Копия СНИЛС правопреемника․
Документ‚ подтверждающий качество правопреемника (свидетельство о праве на наследство‚ завещание с отметкой нотариуса‚ решение суда);
Документ‚ подтверждающий реквизиты банковского счета (копия договора или выписка)․
Заявление о согласии на обработку персональных данных (по форме СФР)․

Ключевые сроки обращения: что нужно знать в 2025–2026 гг․

Согласно ст․ 7 ФЗ-424 «О накопительной пенсии»‚ правопреемники должны обратиться в СФР в течение 6 месяцев со дня открытия наследства (дня смерти застрахованного лица)․

Что делать‚ если срок пропущен?

Информация из практики (в т․ч․ данные КонсультантПлюс и ГАРАНТ за 2023–2025 гг․) подтверждает: срок обращения за выплатой может быть восстановлен в судебном порядке․

• Необходимо подать исковое заявление в суд по месту жительства ответчика (территориального органа СФР)․
• В иске нужно доказать уважительную причину пропуска срока (болезнь‚ незнание о наличии накоплений‚ отсутствие уведомления от фонда и т․д․)․
• Судебная практика часто встает на сторону истцов‚ если СФР не исполнил обязанность уведомить правопреемников о наличии средств (ч․ 6 ст․ 7 ФЗ-424)․

Порядок подачи документов: 3 способа

1. Через портал Госуслуг (самый быстрый): Сервис «Назначение выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам умершего застрахованного лица»․ Не требует визита в офис‚ подпись ставится ЭЦП или через СберID/Госуслуги․Ру․
2. Лично в клиентской службе СФР (МФЦ): Необходимо записаться на прием заранее (через Госуслуги‚ по телефону * или на терминале в офисе)․ При себе иметь оригиналы всех документов․
3. Почтовым отправлением: Ценным бандеролем с описью вложения и уведомлением о вручении на адрес территориального органа СФР․ Адрес управления СФР: *‚ г․ ‚ ул․ ‚ д․ *․

Перечень обязательных документов (чек-лист)

Частые ошибки и причины отказа / приостановки

• Несоответствие ФИО в документах: Если в паспорте правопреемника ФИО отличается от указанного в свидетельстве о праве на наследство (например‚ после брака/развода) — обязательно предоставьте копии свидетельств о перемене имени (загас/брак)․
• Просроченное свидетельство о праве на наследство: Нотариус выдает его через 6 месяцев․ Подать заявление в СФР можно только после получения этого документа․
• Неверные банковские реквизиты: Укажите номер счета (20 знаков)‚ а не номер карты (16 знаков)․ Лучше приложить выписку из банка с полными реквизитами (БИК‚ корсчет)․
• Отсутствие СНИЛС у умершего: Если застрахованный никогда не получал СНИЛС (например‚ работал до 2002 г․ и не оформлял)‚ СФР идентифицирует его по паспортным данным и месту работы․ Возможно‚ потребуется архивная справка․

Сроки рассмотрения и выплаты

Согласно Административному регламенту (Приложение 14)‚ срок принятия решения составляет 10 рабочих дней со дня поступления полного пакета документов․ Выплата производится в течение 5 рабочих дней после принятия решения․

Налоговые нюансы (НДФЛ)

Средства пенсионных накоплений‚ выплачиваемые правопреемникам‚ не подлежат облажению НДФЛ (п․ 34 ст․ 217 НК РФ)․ Это относится как к накоплениям‚ сформированным за счет страховых взносов‚ так и к средствам материнского капитала‚ направленным на накопительную пенсию․ В декларации 3-НДФЛ их указывать не нужно․

Контакты для справок (маскированные)

Для уточнения деталей по конкретному делу или записи на прием:

• Единый контакт-центр СФР: 8-800-*— (бесплатно по России)․
• Телефон Управления СФР по * региону: +7 () —․
• Адрес приемной (пример): *‚ г․ ‚ ул․ ‚ д․ *‚ каб․ *․
• Официальный сайт: sfr․gov․ru (раздел «Пенсионные накопления» → «Выплаты правопреемникам»)․

Резюме: пошаговый алгоритм действий в 2025–2026 гг․

1. Получите у нотариуса Свидетельство о праве на наследство (не ранее 6 месяцев после смерти)․
2. Проверьте наличие накоплений: зайдите в ЛК Госуслуг раздел «Пенсии‚ пособия и выплаты» → «Сведения о пенсионных накоплениях» (доступно для правопреемников после предъявления свидетельства о смерти)․
3. Скачайте актуальный бланк Приложения № 2 на сайте sfr․gov․ru или заполните заявление онлайн в ЛК Госуслуг․
4. Подготовьте банковские реквизиты (счет‚ а не карта)․
5. Подайте пакет документов (лучше через Госуслуги)․
6. Дождитесь СМС/уведомления о принятии решения и зачислении средств․

Дата актуализации статьи: ․ Законодательство может меняться․ Перед подачей документов рекомендуется сверить форму заявления на официальном сайте sfr․gov․ru или проконсультироваться со специалистом клиентской службы СФР по телефону 8-800-*—․