Общие положения
Проверка подлинности банкнот иностранных государств — важная процедура, которая проводится в случаях, когда у кассовых работников банков или иных кредитных организаций возникают сомнения в подлинности валютных купюр, либо когда на банкнотах выявлены признаки подделки. Порядок приема таких денежных знаков на экспертизу регламентируется нормативными актами Банка России.
Нормативная база
Основные документы, регулирующие данную процедуру:
- Инструкция Банка России от № 143-И «О порядке работы с банкнотами иностранных государств (группы иностранных государств), сданными уполномоченными банками для проведения проверки подлинности в учреждения Банка России» (с изменениями от );
- Указание ЦБ РФ от № 2054-У (редакция от ), устанавливающее порядок приема сомнительных банкнот от клиентов в уполномоченных банках;
- Инструкция Банка России от № 106-И (утратила силу, но заложила основы процедуры);
- Инструкция ЦБ РФ от № 47, исторически первый документ, определивший порядок экспертизы сомнительных денежных знаков иностранных государств.
Кто проводит экспертизу
Согласно Инструкции № 143-И, прием сомнительных банкнот на экспертизу осуществляется при наличии в учреждении Банка России работника кассового подразделения, который:
- прошел обучение в Департаменте наличного денежного обращения Банка России;
- имеет действующее удостоверение, подтверждающее право проведения экспертизы банкнот иностранных государств.
Такой специалист именуется экспертом. Ранее (по Инструкции № 106-И) экспертиза проводилась экспертом по исследованию денежных знаков ГРКЦ, прошедшим обучение в Департаменте эмиссионно-кассовых операций Банка России.
Где проводится проверка подлинности
Инструкция № 143-И определяет порядок работы с банкнотами, сданными для проверки подлинности в следующие учреждения Банка России:
- головные расчетно-кассовые центры (ГРКЦ) территориальных учреждений Банка России;
- Отделение 1 Московского ГТУ Банка России;
- Отделение 5 Московского ГТУ Банка России;
- КЦ ГУ Банка России по Санкт-Петербургу.
Адреса конкретных учреждений можно уточнить на официальном сайте Банка России (например: г. Москва, ул. Неглинная, д. ) или по справочному телефону 8-800—.
Порядок приема сомнительных банкнот от клиентов
В соответствии с пунктом 3.5 Указания № 2054-У, в уполномоченном банке (его внутренних структурных подразделениях) сомнительные банкноты принимаются от клиентов для их последующей передачи:
- на экспертизу в учреждения Банка России;
- либо эмитенту (центральному банку страны-эмитента валюты).
Кредитная организация оформляет прием банкнот соответствующими документами, выдает клиенту подтверждение приема, а по завершении экспертизы информирует его о результатах.
Что исследуется в ходе экспертизы
Эксперт определяет признаки подлинности денежных знаков иностранных государств, анализируя:
- элементы защиты (водяные знаки, защитные нити, микропечать, голограммы, кипп-эффекты и др.);
- возможные изменения элементов защиты из-за брака в изготовлении;
- изменения, возникшие вследствие воздействия различных факторов на денежные билеты в процессе обращения (износ, загрязнение, повреждения).
Особое внимание уделяется наиболее часто подделываемым валютам — например, 100-долларовым купюрам США и банкнотам евро, для которых разработаны детальные описания защитных признаков.
Результаты экспертизы
По итогам исследования эксперт выносит заключение:
- Банкнота подлинная — возвращается владельцу или зачисляется в установленном порядке;
- Банкнота имеет признаки подделки, изымается и передается в правоохранительные органы для проведения проверки и возможного возбуждения уголовного дела (ст. 186 УК РФ).
Практические рекомендации
- При сомнениях в подлинности валютной купюры обращайтесь в уполномоченный банк, имеющий право проведения операций с наличной иностранной валютой;
- Сохраняйте документы, подтверждающие сдачу банкноты на экспертизу;
- Уточняйте сроки проведения экспертизы у сотрудников банка (контактные данные специалистов, например Иванов И. И., тел; +7 (**) —**, указываются в приемных документах).
Процедура приема денежных знаков иностранных государств на экспертизу строго регламентирована Банком России и направлена на защиту денежного обращения от фальшивомонетничества. Ключевую роль в ней играют аттестованные эксперты учреждений Банка России, а взаимодействие уполномоченных банков с регулятором обеспечивает надежную проверку подлинности валютных банкнот.