Когда должник отказывается возвращать деньги и при этом есть признаки мошенничества, гражданин вправе обратиться в полицию с соответствующим заявлением. Важно понимать: обычный невозврат долга — это гражданско-правовые отношения, которые разрешаются в суде. Однако если заёмщик изначально не собирался возвращать деньги, обманул кредитора или скрывается, речь может идти о мошенничестве (ст. 159 УК РФ), и тогда обращение в полицию правомерно.
Когда стоит обращаться в полицию
- Должник получил деньги обманным путём (предоставил ложные сведения о целях займа, поддельные документы);
- Заёмщик изначально не имел намерения возвращать долг;
- Должник скрывается, сменил номер телефона, место жительства;
- Имеются признаки финансовой пирамиды или действий организованной группы;
- Деньги были получены под чужим именем или по поддельному паспорту.
Если же долг подтверждён распиской, а должник просто не платит — правильный путь лежит в суд с исковым заявлением о взыскании задолженности.
Куда подавать заявление
Заявление подаётся в отдел полиции по месту совершения предполагаемого преступления или по месту жительства заявителя. Также можно обратиться:
- лично в дежурную часть ОМВД;
- через официальный сайт МВД России (сервис приёма обращений);
- через портал Госуслуг.
Пример адреса отдела полиции: г. Москва, ул. Примерная, д. 1* (адрес уточняйте на сайте МВД). Телефон дежурной части: +7 (4) —.
Структура заявления
Заявление составляется в свободной форме, но должно содержать обязательные элементы:
- «Шапка», наименование отдела полиции, ФИО начальника (при наличии данных), сведения о заявителе (ФИО, адрес, телефон);
- Название документа, «Заявление о преступлении»;
- Описание обстоятельств — когда, кому и на каких условиях были переданы деньги, как должник уклоняется от возврата;
- Просительная часть — просьба провести проверку и возбудить уголовное дело;
- Приложения — расписка, договор займа, переписка, банковские выписки;
- Дата и подпись.
Образец заявления
Начальнику ОМВД России
по ____________ району г. ____________
Иванову И.И.
от Петрова Петра Петровича,
проживающего по адресу:
г; ____________, ул. ____________, д. , кв.
тел.: +7 (9) —
паспорт: серия 45* № *
ЗАЯВЛЕНИЕ о преступлении (по факту мошенничества)
«___» __________ 20__ года я, Петров П.П., передал Сидорову Сидору Сидоровичу, проживающему по адресу: г. ____________, ул. ____________, д. *, денежные средства в размере 300 000 (трёхсот тысяч) рублей в качестве займа сроком на 6 (шесть) месяцев, что подтверждается распиской от «___» __________ 20__ года.
В установленный срок денежные средства возвращены не были. На мои неоднократные требования о возврате долга Сидоров С.С.* не реагирует, телефонные звонки не принимает, по месту жительства не проживает, место его нахождения неизвестно. Кроме того, мне стало известно, что аналогичным образом Сидоров С.С.* получил денежные средства у других граждан, что свидетельствует о наличии умысла на хищение чужого имущества путём обмана.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 141–144 УПК РФ,
ПРОШУ:
- Провести проверку по изложенным фактам и возбудить уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ (мошенничество).
- Принять меры к установлению места нахождения Сидорова С.С.* и возмещению причинённого мне ущерба в размере 300 000 рублей.
- О результатах рассмотрения заявления сообщить мне в установленный законом срок.
Приложения:
- Копия расписки от «___» __________ 20__ г. — на 1 л.;
- Копия переписки с должником, на __ л.;
- Копия банковской выписки о переводе средств, на 1 л.
Об ответственности за заведомо ложный донос по ст. 306 УК РФ предупреждён.
«___» __________ 20__ г. ____________ / Петров П.П.*/
Что происходит после подачи заявления
По заявлению проводится доследственная проверка в срок до 3 суток (может быть продлён до 10, а в исключительных случаях — до 30 суток). По её итогам принимается одно из решений:
- возбуждение уголовного дела;
- отказ в возбуждении уголовного дела;
- передача материалов по подследственности.
Если в возбуждении дела отказано, постановление можно обжаловать прокурору или в суд в порядке ст. 124–125 УПК РФ. Параллельно ничто не мешает обратиться в суд с иском о взыскании долга в гражданском порядке.
Полезные советы
- Всегда оформляйте заём распиской или договором — это ключевое доказательство;
- Сохраняйте переписку, аудиозаписи разговоров, свидетельские показания;
- При подаче заявления лично требуйте отметку о принятии на вашем экземпляре (входящий номер, дата, подпись);
- Перед обращением в полицию направьте должнику письменную претензию — это укрепит вашу позицию;
- При крупных суммах желательно заручиться поддержкой юриста.
Обратите внимание: все персональные данные в статье приведены в качестве примера и частично скрыты. Перед подачей заявления рекомендуется проконсультироваться с юристом, поскольку каждая ситуация индивидуальна.